ЦБ расширил перечень признаков, по которым перевод денег может быть признан мошенническим – осуществленным без добровольного согласия клиента. Обновленные правила начнут действовать с 1 января 2026 года.
По обновленным критериям, банки признают операцию подозрительной, если одновременно выполняются следующие условия:
— клиент делает крупный перевод самому себе через СБП, после чего отправляет сумму от 200 тыс. рублей другому человеку, с которым у него не было никаких операций в течение минимум полугода;
— клиент изменил номер телефона, который используется для входа в интернет-банк;
— банк получает от оператора связи данные об изменении параметров устройства клиента (в том числе о появлении нетипичного для него интернет-провайдера).
В список признаков, которые банки смогут расценить как мошеннические, добавились также два новых по операциям с цифровым рублем.
Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027».