Банк России выпустил методические рекомендации с предложением усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных.
ЦБ предложил ежедневно проводить анализ клиентских операций, обращая внимание на такие признаки, как значительный объем транзакций (например, в сумме не менее 5 млн рублей в течение 30 дней), большое количество пополнений счета, а также внесение более 30 млн рублей наличных на счет юридического лица, являющегося нерезидентом, в течение тридцати дней. Меры принимаются для борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и другими противозаконными целями.
Рекомендуемые меры не затронут граждан, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и иного имущества.
Суммовые и долевые значения контролируемых операций банкам рекомендуется пересматривать не реже 1 раза в 3 месяца и при необходимости актуализировать.
«Методические рекомендации Банка России по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами» (утв. Банком России 20.05.2026 № 1-МР).