Внесены изменения в статью 7 Федерального Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Теперь банки не будут идентифицировать клиентов – физлиц при оплате покупок в зарубежных интернет – магазинах.
До внесения указанных изменений физлица могли без прохождения идентификации, используя дистанционные банковские сервисы, совершать покупки на сумму до 15 тысяч рублей в интернет – магазине, зарегистрированном на территории РФ. Чтобы совершить такую покупку в иностранном интернет – магазине, требовалось пройти идентификацию.
Изменения позволяют кредитным организациям переводить электронные денежные средства клиента – физлица в пределах 15 тысяч рублей без проведения его идентификации в пользу зарубежной организации на оплату товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности. Идентификация не будет проводиться и в отношении представителя клиента – физлица, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца.
При этом кредитные организации по-прежнему обязаны выявлять подозрительные операции, совершаемые в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Федеральный закон от 18.03.2023 № 74-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Фото: unsplash.com
