Банк России выпустил рекомендации для выявления подозрительных операций с наличными, направленных на отмывание доходов.
В частности, регулятор рекомендует обращать внимание на внесение физлицом на счет суммы, значительно превышающей его средний доход, а также на погашение кредитов наличными, когда источник средств неизвестен и у клиента высокий уровень риска. Дополнительно рекомендуется обращать внимание на покупку иностранной валюты за наличные, если источник происхождения средств является подозрительным.
Если сумма, вносимая физическим лицом на свой счет, значительно превышает его среднемесячный доход (при наличии информации о доходе), это может быть подозрительной операцией.
Внесение наличных в кассу кредитной организации для погашения кредита (займа), особенно если клиенту присвоен высокий уровень риска и источник средств не известен, также требует особого внимания.
Вместе с тем Центробанк направил перечень рекомендуемых действий для кредитных организаций при выявлении подозрительных операций.
«Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами» (утв. Банком России 09.09.2025 № 11-МР).
